證券投資委員會

　　證券和投資委員會(ASIC)

證券和投資委員會是銀行、證券、外匯零售行業的監管者。隨著2001年《證券投資委員會法案》的出臺，ASIC從此把零售外匯交易市場納入日常監管范圍，與銀行、證券、保險等金融行業一同監管，成為了國家金融體系的重要組成部分。ASICASIC的基本職能體現在市場誠信和消費者權益方面。市場誠信是指防止市場的人為、欺詐和不公平競爭, 市場參與者免受金融欺詐和其他不公平行為的影響, 從而增強投資者對金融市場的信心, 金融市場的穩定消費者權益體現在通過充分、及時的市場信息披露, 確保公司、證券和期權市場的誠信和確保中、小投資者能夠獲取充足且確切的信息當投資者權益受到不的對待而遭受損失時, 可以通過適當的途徑得到補償。

　　ASIC完善的金融監管體系和嚴格的執行力度，受到了投資者和監管同行的一致認可，一直以來都被為世界上最嚴格、最健全、最能投資者權益的金融監管體系之一。

　　 ASIC的性質

　　ASIC性質和法律地位 ASIC是金融服務和市場的監管機構，ASIC是一個的機構，經批準，根據2001年議會審核通過的《證券投資委員會法案》的，該機構依法對全澳金融體系、各金融機構和專業從業人員行駛金融監管的職能。

　　 ASIC的監管對象

1、廣泛的養老金、保險、存款和xxx行業從業機構

2、本土各銀行金融機構和在開展業務的國際銀行分支機構

3、證券、期貨、外匯、金融衍生品等金融交易機構

　　4、所有涉及金融產品信息咨詢和服務的從業機構

　　5、所有金融行業從業者需持證上崗，并按從事金融業務

　　 ASIC對外匯市場的監管

外匯市場是最重要的金融交易市場之一，ASIC與證券交易所(Australian Stock Exchange---ASX)、各銀行體系、外匯和其他金融衍生品交易商均是ASIC最重要的監管范圍。

根據ASIC法案的，任何在從事金融交易的金融機構均需接受ASIC的認證，并申請獲得金融服務牌照(AFS Licence)，外匯市場也不例外。目前在從事外匯市場的金融機構有:銀行、外匯交易商、經紀商、外匯信息提供商等。

正規的平臺是必須具備(AFSL:金融業務許可證號)這個號碼的，只有具備了這個號碼才會具有做金融衍生品的資格。只有單獨的(ABN:商業注冊代碼，ACN:公司代碼)的公司是沒有資格做金融衍生品的。擁有了AFSL號碼的都會有相應的ABN，ACN代碼;但是只擁有ABN，ACN代碼的不一定擁有AFSL號碼。

　　 ASIC實施的監管要求包括:

　　1、須申請獲得AFS Licence，并獲準許可指定的經營權限

　　2、須為客戶辦理專業責任強制保險(PI Insurance)

　　3、公司股東和管理層以及的持證代表均需按ASIC進行備案

　　4、須建立整套客戶投訴解決方案，加入FOS糾紛解決機構

　　5、須按監管要求在指定銀行開立客戶資金專屬賬戶，與公司自有資金分離管理

　　6、定期提交公司經營財務報告，定期進行會計審計，提交ASIC備案

　　7、定期提交客戶交易報告，提交ASIC備案

　　除此之外，ASIC建立了一整套的針對外匯市場的監督管理機制，凡是有任何客戶投訴外匯市場參與者的，ASIC都要求被投訴者按流程參與糾紛解決，對損壞客戶利益的行為，要求交易商進行賠償。如果受監管企業有違規操作，將受到ASIC的嚴重處罰或起訴，甚至吊銷金融服務牌照和普通經營執照。

　　同時，ASIC對在金融機構進行投資的國際投資者進行了有效的權益，享受與本土投資者一樣的法律權益。

　　 ASIC的優勢

　　1、完善的職能，管理金融市場

　　2、全方位的監管體系，監督與管理兩手并重

　　3、在金融運作中，協助和零售商和客戶

　　4、注重對投資者的權益，設立了FOS糾紛解決機構

　　5、對任何違反法律的行為有著嚴格的處罰措施

　　6、更加公開的信息發布，確保利益

　　7、通過新技術和流程提高服務水平

　　 ASIC投資者的措施

　　(一)所有經營金融產品的機構首先需要申請金融服務牌照(AFS Licence)

　　(二)所有申請AFSL金融服務牌照的機構均需為客戶辦理專業責任強制保險(PI Insurance)

　　(三)ASIC要求投訴部門及時處理客戶投訴，并對違規交易商進行嚴格處罰，甚至吊銷金融服務牌照AFSL

　　(四)更嚴格的客戶風險披露，要求金融機構必須毫無保留地告訴客戶公司經營風險、市場交易風險等

　　 ASIC的常見編號

　　(一)ACN

　　ACN = Australian Company Number，此編號為9位數字，凡是在注冊的公司都將得到此9位數的xxx編號。

　　(二)ABN

　　ABN = Australian Business Number，此編號為11位數字，即2位數+ACN編號，用于報稅。

　　(三)AFSL

　　AFSL=Australian Financial Services Licence，也稱為AFS Licence，即金融服務牌照，此編號為6位數字，所有接受ASIC監管的交易商必須得到此牌照才有資格做金融衍生品，反之則不然。

　　交易商必備的AFS Licence金融牌照

　　1、提供金融產品

　　2、交易金融產品

　　3、為金融產品做市

　　4、經營一個注冊過的金融業務

　　5、提供托管或者存款服務

　　凡是涉及以上五種業務的公司必須在ASIC申請并獲得ASIC的牌照(或縮寫為AFSL)。因此作為交易商而言，僅僅在ASIC進行公司ABN，ACN的注冊是遠遠不夠的，還須獲得AFSL牌照，具體可在ASIC網站上詳細查詢該交易商的牌照信息和經營權限。

　　 ASIC監管查詢方法

要查詢某交易商是否受ASIC監管，僅需查詢該公司是否持有AFSL牌照，凡是持有AFSL牌照的交易商，必定擁有ACN和ABN編號，反之則不然。

　　如何查詢某一家經紀商是否持有AFSL牌照

　　1、登陸ASIC的官網，在網頁右下角點擊Professional registers(專業注冊查詢)。

2、彈出AFSL查詢頁面。

3、輸入公司名稱或AFSL編號，例如:中國銀行分行(Bank Of China)牌照編號:287322，可在Family of Organisation Name中輸入Bank Of China或者在Licence or Registration Number中直接輸入中國銀行分行的監管編號:287322，并在Select Register下拉選擇點擊Australian Financial Services Licence即選擇查詢AFSL號碼，在頁面右下角點擊Search查詢中國銀行分行的AFSL編碼。

點擊xxx個結果BANK OF CHINA(AUSTRALIA)LIMITED。

即可以看到受監管的詳細信息，查詢結果顯示中國銀行分行(Bank Of China)持有ASIC的AFSL金融服務牌照，生效日期是2005年08月10日。點擊下方的Licence Authorisation Conditions(牌照授權條件)中Conditions as at下面的加號+，打開后為減號-，可以查詢該公司的營業范圍，看是否允許有資格做相應的金融衍生品。