證券投資委員會ASIC

　　ASIC簡介

ASIC是金融服務和市場的監管機構簡單的說就是監管機構和和叫監管局，證券和投資委員會于2001年根據《證券和投資委員會法》成立。該機構依法對公司、投資行為、金融產品和服務行使監管職能。證券和投資委員會是外匯零售行業的監管者,證券及投資事務監察委員會(ASIC)是金融服務和市場監管的機構。ASIC致力于保障經濟的名譽及健康以此來確保金融市場公平與透明，并得到了自信、專業的投資者和消費者的大力支持。ASIC是一個完全的機構，對公司及企業進行設立及管理，并依法監管其大部分的運營工作。

　　●、推進和提升金融體系和金融實體的執行力;

　　 ●提升投資者及消費者對于金融體系的信心及促進對于息的參與; ●最簡便的程序流程及最有效地執行法律政策; ●強制法律實施; ●盡快地的向披露有關公司及其他機構的信息; ●服務及金融市場中的零售投資者和消費者; ●建立完整的資本市場信心; ●促進國際資本流動和國際執度; ●處理協調全球金融風暴在國內和國際上的影響; 所有的提供金融服務的實體必須持有有效的金融服務許可證(AFSL),ASFL正規許可證將授權你和你所代表的公司為客戶提供金融方面的服務。許可證持有人有義務在s912A和912B的公司法下應遵循的原則為: ●必須有效、誠實、的進行商務運作; ●在許可范圍內維持有序的組織能力來提供金融服務; ●確保他們提供金融服務的代表有足夠的能力，并且受到過充足的專業訓練; ●具備雄厚的資金實力、專業技術、和人力資源儲備; ●具備完善的風險管理體系; ●合理的利益沖突管理模式; ●遵守金融服務中的相關法律來確保他們的代表也可以依事

在從事金融交易服務的眾多知名機構，都是在ASIC的嚴格監管下為乃至全球投資者提供服務的，包括AETOS資本集團、證券交易所(ASX)、中國銀行分行(BOC)、聯邦銀行(CBA)、CityIndex、FXCM等。

　　證券投資委員會ASIC完善的金融監管體系和嚴格的執行力度，受到了投資者和監管同行的一致認可，一直以來都被為世界上最嚴格、最健全、最能投資者權益的金融監管體系之一。

　　 ASIC的性質

　　ASIC性質和法律地位

　　ASIC是金融服務和市場的監管機構，ASIC是一個的機構，經批準，根據2001年議會審核通過的《證券投資委員會法案》的，該機構依法對全澳金融體系、各金融機構和專業從業人員行駛金融監管的職能。

　　 ASIC的監管對象

　　1、廣泛的養老金、保險、存款和xxx行業從業機構

　　2、本土各銀行金融機構和在開展業務的國際銀行分支機構

　　3、證券、期貨、外匯、金融衍生品等金融交易機構

　　4、所有涉及金融產品信息咨詢和服務的從業機構

　　5、所有金融行業從業者需持證上崗，并按從事金融業務

　　 ASIC對外匯市場的監管

外匯市場是最重要的金融交易市場之一，與證券交易所(Australian Stock Exchange, 簡稱:ASX)、各銀行體系、外匯和其他金融衍生品交易商均是ASIC最重要的監管范圍。

　　根據ASIC法案的，任何在從事金融交易的金融機構均需接受ASIC的認證，并申請獲得金融服務牌照(AFS Licence)，外匯市場也不例外。在從事外匯市場的金融機構有:銀行、外匯交易商、經紀商、外匯信息提供商等。

　　 ASIC實施的監管要求

　　1、須申請獲得AFS Licence，并獲準許可指定的經營權限

　　2、須為客戶辦理專業責任強制保險(PI Insurance)

　　3、公司股東和管理層以及的持證代表均需按ASIC進行備案

　　4、須建立整套客戶投訴解決方案，加入FOS糾紛解決機構

5、須按監管要求在指定銀行開立客戶資金專屬賬戶，與公司自有資金分離管理

　　6、定期提交公司經營財務報告，定期進行會計審計，提交ASIC備案

　　7、定期提交客戶交易報告，提交ASIC備案

　　除此之外，ASIC建立了一整套的針對外匯市場的監督管理機制，凡是有任何客戶投訴外匯市場參與者的，ASIC都要求被投訴者按流程參與糾紛解決，對損壞客戶利益的行為，要求交易商進行賠償。如果受監管企業有違規操作，將受到ASIC的嚴重處罰或起訴，甚至吊銷金融服務牌照和普通經營執照。

　　同時，ASIC對在金融機構進行投資的國際投資者進行了有效的權益，享受與本土投資者一樣的法律權益。

　　 ASIC的優勢

　　1、完善的職能，管理金融市場

　　2、全方位的監管體系，監督與管理兩手并重

　　3、在金融運作中，協助和零售商和客戶

　　4、注重對投資者的權益，設立了FOS糾紛解決機構

　　5、對任何違反法律的行為有著嚴格的處罰措施

　　6、更加公開的信息發布，確保利益

　　7、通過新技術和流程提高服務水平

　　 ASIC投資者的措施

　　(一)所有經營金融產品的機構首先需要申請金融服務牌照(AFS Licence)

　　(二)所有申請AFSL金融服務牌照的機構均需為客戶辦理專業責任強制保險(PI Insurance)

　　(三)ASIC要求投訴部門及時處理客戶投訴，并對違規交易商進行嚴格處罰，甚至吊銷金融服務牌照AFSL

(四)更嚴格的客戶風險披露，要求金融機構必須毫無保留地告訴客戶公司經營風險、市場交易風險等

　　 ASIC的常見編號

　　(一)ACN

　　ACN = Australian Company Number，此編號為9位數字，凡是在注冊的公司都將得到此9位數的xxx編號。

　　(二)ABN

　　ABN = Australian Business Number，此編號為11 位數字，即2位數+ACN編號，用于報稅。

　　(三)AFSL

　　AFSL=Australian Financial Services Licence，也稱為AFS Licence，意即金融服務牌照，此編號為6位數字，所有接受ASIC監管的交易商必須得到此牌照。

　　外匯交易商必備的AFS Licence金融服務牌照

　　1、提供金融產品

　　2、交易金融產品

　　3、為金融產品做市

　　4、經營一個注冊過的金融業務

　　5、提供托管或者存款服務

　　凡是涉及以上五種業務的公司必須在ASIC 申請并獲得ASIC的牌照(或縮寫為AFSL)。因此作為交易商而言，僅僅在ASIC 進行公司的注冊是遠遠不夠的，還須獲得AFSL牌照，具體可在ASIC網站上詳細查詢該交易商的牌照信息和經營權限。

　　ASIC監管的金融機構一覽(部分附圖)

　　1、AETOS資本集團

　　受ASIC監管的AFS Licence金融服務牌照編號:313016，監管時間: 2007年。

2、證券交易所(ASX)

　　受ASIC監管的AFS Licence金融服務牌照編號:225874，監管時間:2001年。

3、中國銀行分行(BOC)

　　受ASIC監管的AFS Licence金融服務牌照編號:287322，監管時間:2005年。

　　4、聯邦銀行(CBA)

　　受ASIC監管的AFS Licence金融服務牌照編號:234945 ，監管時間:2003年。

　　5、City Index

　　受ASIC監管的AFS Licence金融服務牌照編號:345646，監管時間:2010年。

　　6、FXCM

　　受ASIC監管的AFS Licence金融服務牌照編號:309763，監管時間:2007年。

　　7、IBFX

　　受ASIC監管的AFS Licence金融服務牌照編號:363972，監管時間:2010年。

8、嘉盛集團

　　受ASIC監管的AFS Licence金融服務牌照編號:409617，監管時間:2011年。

　　查詢ASIC監管發方法

　　要查詢某交易商是否受ASIC監管，僅需查詢該公司是否持有AFSL牌照，凡是持有AFSL牌照的交易商，必定擁有ACN和ABN編號，反之則不然。

如何查詢某一家經紀商是否持有AFSL牌照(以下以AETOS和中國銀行分行為例)

　　1、登陸ASIC的官網(網址見擴展閱讀):

　　2、在網頁右下角點擊專業注冊查詢(Professional registers):

　　彈出AFSL查詢頁面:

　　3.1、輸入公司名稱或AFSL編號，比如我們來看一看外匯交易商AETOS是否持有AFSL牌照，可在空框Licence or Registration Number一欄直接輸入AETOS的監管編號313016，并在Select Register 一欄下拉選擇一個，點擊Australian Financial Services Licence即選擇查詢AFSL，在頁面右下角，點擊Search查詢AETOS的AFSL編碼。如圖:

　　之后，可以看到AETOS CAPITAL GROUP PTY LTD 這家公司受監管的詳細信息: