認證標準
中國金融理財標準委員會實施的
金融理財師是兩級金融理財師認證制度，即金融理財師(AFP)和國際金融理財師(CFP)認證制度。AFP培訓為CFP培訓的xxx階段。
根據中國金融理財標準委員會與國際金融理財標準委員會的框架協議，中國金融理財標準委員會進行金融理財師(AFP)的資格認證和國際金融理財師(CFP)的資格認證。
按照中國金融理財標準委員會的，無論AFP還是CFP，都必須在達到其制定的教育(Education)、考試(Examination)、從業經驗(Experience)和職業(Ethics)標準(以下簡稱為4E標準)后，方可取得相關的資格認證。
關于考試 考試科目
考試科目:《金融理財基礎(一)》和《金融理財基礎 (二)》
考試范圍
考試范圍:金融理財師(AFP)資格考試命題范圍以標準委員會每年公布的各科考試大綱為準。
考試方式
考試方式:閉卷、機試。
考試時間
考試時間為6小時，分別在上下午進行，各90道題。
考試方式
1.考試方式:統考，閉卷，機考。
2.考試地點:、廣州、上海、成都、沈陽、武漢、杭州、濟南、南京、西安、福州
職業教育
獲得AFP培訓合格證書是AFP資格申請人取得AFP資格認證的xxx個條件。
AFP培訓共108學時，內容主要包括以下模塊:
金融理財和CFP認證制度
金融理財的目的、內容與意義
CFP制度的發展歷程與
金融理財師的執業流程與標準
金融理財師的準則與職業操守
金融理財師的責任與紀律規范
理財基本技能
家庭財務報表與財務預算
客戶價值取向與行為特性
理財
經濟學基礎
理財與法律
家庭理財綜合
居住與房產投資規劃
信用與債務管理
教育金規劃
特殊事件理財規劃
投資規劃
投資組合理論與資產定價模型
貨幣市場與債券投資分析
股票投資分析
外匯與衍生性金融產品投資分析
效率市場
共同基金投資分析
投資組合資產配置實務
投資績效評估與投資組合調整策略
風險管理與保險規劃
風險與風險管理
保險基本原理
保險需求分析與保單規劃
人身保險產品概念
財產保險產品概念
投資型保險產品概念
員工福利與退休規劃
薪酬與員工收入
社會福利與薪酬扣除
企業福利與薪酬扣除
退休計劃原理
稅務籌劃與遺產規劃
所得稅基礎
個人稅務籌劃概述
遺產規劃概述
綜合理財規劃案例示范與討論
案例分析指導
案例分析
AFP資格申請人完成培訓，通過結業考試，并獲得授權教育機構頒發的AFP培訓合格證書后，可向中國金融理財標準委員會提出參加AFP資格考試的申請。
職業培訓
按照國際慣例，中國金融理財標準委員會將通過公開和公平的原則，選擇和授權有資格的教育機構對AFP資格申請人進行培訓，并由該教育機構頒發AFP培訓合格證書。獲得培訓合格證書是參加資格考試的前提。中國金融理財標準委員會將定期公布所授權的教育機構名錄。
在中國金融理財標準委員會正式授權有資格的教育機構培訓AFP前，由中國金融理財標準委員會組織金融理財領域知名的專家和學者承擔培訓任務，頒發培訓合格證書。
中國金融理財標準委員會提供的培訓方式包括集中班、周末班、遠程培訓三種。
1、挑戰身份
擁有中國金融理財標準委員會認可的經濟管理類或經濟學博士學位的AFP資格申請人，具有挑戰身份，可申請豁免全部培訓課程，直接參加資格考試。
2、學分評估
擁有中國金融理財標準委員會認可的相關資格證書的AFP資格申請人，可申請豁免部分或全部培訓課程。
申報條件
AFP資格申請人須具備以下基本條件:
1、在金融機構、會計師事務所、律師事務所以及中國金融理財標準委員會認定的其他機構中從事金融理財或與金融理財相關的工作;
2、碩士以上學歷并有1年以上工作經歷，本科學歷并有2年以上工作經歷，大專學歷并有3年以上工作經歷，大專以下學歷并有7年以上工作經歷。
職業考試
通過中國金融理財標準委員會組織的AFP資格考試，并獲得中國金融理財標準委員會頒發的《AFP資格考試合格證書》，是AFP資格申請人取得AFP資格的第二個條件。
AFP資格考試頻次將由原來的AFP每年3次、CFP每年2次xxx增加，前期頻次大致為AFP 50次/年左右，CFP 12次/年左右。2013年還將適當增加考試場次，考試時間盡可能在全年均勻分布，做到除節假日之外周周有考試，為考生提供更多選擇。
AFP資格申請人取得《AFP資格考試合格證書》，并向中國金融理財標準委員會提出資格認證申請須在4年內完成。
從業經驗
滿足中國金融理財標準委員會制定的從業經驗標準是AFP資格申請人取得AFP資格的第三個條件。
AFP資格申請人須具備在下列機構中從事金融理財或與金融理財相關的從業經驗:
金融機構
會計師事務所
律師事務所
中國金融理財標準委員會認定的其他機構
AFP資格申請人從業經驗的時間要求是:(注:兼職工作經歷(按2000小時的兼職工作時間等同1年的全職工作時間換算))
具有碩士以上學歷者，需1年以上(含1年)的全職工作經歷，或等同的兼職工作經歷。
具有大學本科學歷者，須有2年以上(含2年)的全職工作經歷，或等同的兼職工作經歷。
具有大專學歷者，須有3年以上(含3年)的全職工作經歷，或等同的兼職工作經歷。
大專以下學歷者，經過中國金融理財標準委員會特許，也可申請AFP資格，但須有7年以上(含7年)的全職工作經歷，或等同的兼職工作經歷。
從業經驗計算的有效期為申請認證日的前10年。
AFP資格申請人須提交由該申請人的上級主管，或已獲得AFP或CFP證書的專業人士簽字的包括從業的機構、時間及職業表現的從業經驗證明。中國金融理財標準委員會享有對申請人從業經驗有效性的最后認定權。
職業 (Ethics)
滿足中國金融理財標準委員會制定的職業標準是AFP資格申請人取得AFP資格的第四個條件。按照中國金融理財標準委員會的，AFP和CFP應該遵守同樣的職業標準。
AFP資格申請人須同意并恪守中國金融理財標準委員會頒布的《金融理財師職業準則》和《金融理財師執業操作準則》。
報考流程
一、考生須在開考前45分鐘憑現代國際金融理財標準(上海)有限公司核發的本人準考證和本人有效身份證件到達指定考場，逐一接受監考人員安排的統一拍照。對號入座后將準考證和身份證件放在考桌左側，以備監考人員隨時核查。無準考證和身份證件的考生不得入場。
二、考場設有視頻系統，將對考試全過程進行。
三、考試開始后，系統即自動計時，遲到考生時間不順延。遲到30分鐘以上的考生不得入場考試。開考后逾30分鐘時未能在考試機上登錄并確認的考生，視為缺考，考試系統將不再接受該準考證號登錄。
四、考生只準攜帶有效身份證件、準考證及標委會考試委員會指定的財務計算器進入考場。普通計算器不得帶入考場。同時系統提供電子計算器用于普通計算，不具備財務計算器的專業運算功能。考生可選擇使用鼠標方式或是數字鍵盤方式對其進行運算操作。
五、嚴禁考生將任何資料、紙張、文具及各類無線通訊工具帶入考場。關閉手機等通訊工具并統一存放在考場指定儲物柜內。在考試進行期間，發現考生將手機等電子設備帶入考試區，以及所攜帶的物品在考場任何發出聲音干擾考試者，以違紀論處。
六、考場為考生統一提供演算草稿紙及演算筆。考生在演算草稿紙上必須填寫自己的姓名及準考證號，考試結束后由監考人員統一收回。
七、考生在考試中應嚴格遵守考場紀律，保持考場肅靜，服從監考人員的安排與要求，不得在考場內吸煙、隨意、相互交談。遇到問題可舉手向監考人員詢問，但不得涉及試卷內容。
八、考生在考試期間如需上廁所，應向監考人員舉手示意，在得到監考人員允許后由工作人員陪同出入考場。
九、除第八條情況外，考生不得中途退場。考試終了前30分鐘考生方可交卷。提前交卷時須舉手示意，經監考人員許可后離開座位并安靜退出考場。嚴禁試題，演算草稿紙必須監考人員，不得帶出考場，違者按作弊論處。提前交卷退場者需服從監考人員指揮，不得在考場附近逗留、喧嘩。
十、考生因生病等其他情況需要臨時休息的，需征得本考點主考人同意，由本考點主考人的專人陪同;不能繼續考試的，應停止考試。
十一、考生在考試期間違規、違紀的，按照《考生違紀行為認定與處理辦法》進行處理。
《考生違紀行為認定及處理辦法》
一、考生不遵守考場紀律，不服從考試工作人員的安排與要求，有下列行為之一的，應當認定為考試違紀:
(一)攜帶以外的物品進入考場或者未放在指定的;
(二)在考試過程中旁窺、交頭接耳、互打暗號或者手勢的;
(三)在考場或考點警戒范圍內喧嘩、吸煙或者實施其他影響考場秩序的行為的;
(四)未經考試工作人員同意在考試過程中擅自離開考場的;
(五)其他違反考場規則但尚未構成作弊的行為。
二、考生考試公平、原則，以不正當手段獲得或者試圖獲得試題答案、考試成績，有下列行為之一的，應當認定為考試作弊:
(一)使用假身份證或其它假證件的;
(二)由他人冒名代替參加考試的;
(三)攜帶與考試內容相關的或者存儲有與考試內容相關資料的電子設備參加考試的;
(四)在考試過程中使用通訊設備的;
(五)抄襲或者協助他人抄襲試題答案或者與考試內容相關的資料的;
(六)夾帶、偷看或傳遞書籍和紙條等;
(七)傳、接物品或者交換草稿紙、財務計算器的;
(八)在演算草稿紙上填寫與本人身份不符的姓名、考號等信息的;
(九)將演算草稿紙帶出考場的;
(十)其他作弊行為。
三、考試委員會、考試工作人員在考試過程中或者在考試結束后發現下列行為之一的，應當認定相關的考生實施了考試作弊行為:
(一)通過偽造證件、證明、檔案及其他材料獲得考試資格和考試成績的;
(二)評卷過程中被發現同一科目在同一考區(含同一考點或同一考場)有兩人以上(含兩人)答案雷同的;
(三)考場紀律混亂、考試秩序失控，出現大面積考試作弊現象的;
(四)考試工作人員協助實施作弊行為，事后查實的;
(五)其他應認定為作弊的行為。
四、考生及其他人員應當自覺考試工作場所的秩序，服從考試工作人員的管理，不得有下列考場及考試工作場所秩序的行為:
(一)嚴重考試秩序，危及考試工作人員安全;
(二)、妨礙考試工作人員履行管理職責;
(三)、、、考試工作人員或其他考生;
(四)惡意操作導致考試無法正常運行;
(五)其他考試管理秩序的行為。
五、考生有xxx條所列考試違紀行為之一的，取消該科目的考試成績。考生有第二條、第所列考試作弊行為之一的，其當次報名參加考試的各科成績無效;視情節輕重，可同時給予停考一定年限直至終身的處理，停考期間考試成績無效。
六、考生有第四條所列行為之一的，應當終止其繼續參加本科目考試，其當次報名參加考試的各科成績無效;考生及其他人員的行為違反《中華人民國治安管理處罰法》的，由機行處理;構成犯罪的，由司法機關依法追究刑事責任。
七、考生以作弊行為獲得的考試成績并由此取得相應的資格證書，由考試主辦方宣布證書無效，責令收回證書或者予以。
八、考生有以上違紀、作弊行為且情節嚴重的，國際金融理財標準委員會中國專家委員會有權作出向考生任職單位通報其違紀、作弊行為的處理。
行為分析師
行為金融分析師(CERTIFIED BEHAVIORAL FINANCE ANALYST)簡稱:CBFA，運用金融學、經濟學、管理學、心理學和社會學以及相關學科的專業知識，遵循心理學和社會學等各學科的原則、技術與方法，為投資者和客戶在金融投資理財方面提供咨詢服務的專業分析人員。
行為金融分析師(CBFA)
簡介
在過去20年里，行為金融學取得了令人矚目的成就，特別是在2002年諾貝爾經濟學頒發給行為經濟學家·卡內曼和弗農·史密斯之后，在金融學研究領域就掀起了一股行為金融學研究熱潮。行為金融學的研究視野已從發掘金融市場異象的延伸到理論模型的構建，從單一的投資者行為研究拓展到涵蓋投資者、公司和金融市場各個方面的研究體系，從對發達國家相對成熟的金融市場的研究擴散到主體程度更低的新興市場的研究，從人類真實的心理和行為模式入手，對社會偏好和決策偏差一一加以解剖，并且隨著其他學科如心理學、社會學、行為經濟學等的進一步發展，而不斷對真實的決策行為提供更有力的發現，因此，行為金融學的發展前景將是十分廣闊的。
項目背景
隨著經濟全球化的發展，金融領域也在時刻發生著深刻的變化，世界經濟形勢可謂瞬息萬變，經歷了極度的非繁榮與恐慌:中國股票市場經歷了股票綜合指數在一年內上漲6倍，又在隨后的一年里下滑70%的跌宕起伏。與此相伴隨的是美國爆發的房地產次級xxx證券化及衍生金融產品的高度泡沫化以及泡沫破裂所引發的波及全球的金融海嘯。在巨幅震蕩的洗禮下，人們對金融市場非的認識越來越深刻，卻不能改變對金融投資一如既往的熱情和瘋狂。金融危機為行為金融學研究者和實踐者提出了深刻的思考，正如行為金融學家赫什.舍夫林所說:次貸危機從本源上說是根本性的心理問題，因為所有這一切都是泡沫。 在金融行業，不管你是散戶投資者、投資組合經理、財務顧問、投資顧問、交易員、分析師，還是投資委員會，左右市場的心理因素都很可能對你造成強大的影響。
就業前景
從國外金融領域的投資實踐來看，行為金融投資策略已經占據了主導投資一席之地并大行其道。在美國證券市場上，已經出現了數家以行為金融投資為指導的資產管理公司。在發達國家，專門研究行為金融的從業人員也日漸增加，很多的分析師、交易員、機構投資都非常注重研究市場中的行為心理變化。
而在我國，行為金融方面的研究才剛剛起步，大部分投資者都是從技術面和基本面分析的比較多，對投資心理行為方面的研究不足。事實上，中國的金融市場才剛剛開始，基金管理行業也才慢慢興起，各大證券期貨公司、基金公司、中小機構等，對投資行為方面的專業人才需求很大。據國內外多家權威機構預測:我國在今后的發展中至少需要30萬名行為金融分析專業人員。行為金融分析師將成為我國新世紀xxx發展潛力，就業最為穩定，收入最豐厚的熱門行業，有著廣闊的發展前景。
課程優勢
全新視角的研究模式:從微觀個體行為以及產生這種行為的心理等動因來解釋、研究和預測金融市場的發展，分析金融市場主體在市場行為中的偏差和反常，為投資者進行教育和，從而能夠更好地規避風險和進行投資決策。
多元化的學習方式:遠程視頻學習、在線學習、自學和面授相結合的立體教學模式，適應在職學習的要求;此外，還通過學習群互動來開闊視野，體驗學術氛圍，實現學業、事業的雙豐收。
實用的課程組合:實用、系統，前沿、全面的金融投資市場的實戰智慧，精選的課程、實戰的方法及本土化的教學案例，具代表性和實用性，讓在有限的時間內獲得xxx的收益。
針對性強:課程設置專注于將國際最先進的行為金融投資思想與中國投資市場相結合，致力于深入剖析金融投資市場種種行為現象背后的社會心理因素，理論聯系實際，深入淺出，通俗易懂;幫助投資者提升金融投資實戰水平。
稀缺性:在金融投資市場中，投資的行為現象越來越引起人們的重視，投資行為心理的知識亟需填補;而市面上，金融投資類的培訓一般都是純技術性或理論性的，對投資行為心理方面的專業培訓還是一片空白，因此可以預見，行為金融分析師這個行業的發展前景將非常廣闊。
全球前瞻視野:從國外金融領域的投資實踐來看，行為金融投資策略已經占據了主導投資的一席之地并大行其道。如在美國證券市場上，已經出現了數家以行為金融投資為指導的資產管理公司。在其他發達國家，專門研究行為金融的從業人員也日漸增加，很多分析師、交易員、機構投資都非常注重研究市場中的行為心理變化。本課程設置高度涵蓋了世界最前沿的行為金融學知識，使在短時間內收效顯著。
豐富的人脈資源:大都來自各類金融機構從業人員和公司投資理財機構，大專院校學生以及廣大的社會金融投資者。與老師之間、同學之間有充分的時間進行互動、交流。來自各行業的個人投資者及金融行業高管人員通過學習所建立起來的同學、師生情誼是的長久資源和寶貴財富。
近百萬字的精美系統教材:本教材由淺入深，結合中外行為金融學大量各家各派、歷史經典和當代社會的實際狀況，深入探討了金融市場中的各種行為現象，為投資者提供行為教育和行為判斷。此外，編者在完整而鮮艷的編寫架構之外，還引用了不少投資經典和實戰案例來描述其間深入淺出的理論知識，加強了理論與實踐間的聯系，更更加了讀者閱讀的可讀性和趣味性。本教材不僅是一本行為金融分析師專用的、兼顧專業和通識的優良教材，更是一本適合金融市場從業人員、大學生和一般投資者不可不閱讀的好書。
課程模塊
課程模塊
行為金融分析師(CBFA)
專業知識與能力標準
1.基礎知識
金融投資市場
技術分析指標
技術指標行為解析
三大投資理論及運用
經濟周期與行為金融
基本面與行為金融
行為金融學基礎知識
市場效應
2.行為金融學的應用
行為金融投資決策實務
金融大師的行為金融理論
心理控制能力
行為應用能力
3.執業能力與執業規范
行為金融分析咨詢
撰寫研究報告
執業發展
崗位能力
訓練及督導
執業規范
執業心態要求
執業行為準則
證券市場的監管與處罰
高級行為金融分析師S-CBFA
1.行為金融心理分析
個體心理行為分析
群體心理行為分析
階層心理行為分析
不同投資過程心理分析
不同行情階段心理分析
不同類型投資者心理分析
2.行為金融學理論研究與應用
行為金融學理論范疇
行為金融心理學
個體與群體心理
行為金融理論模型與應用
行為金融投資策略
金融貨幣危機與行為金融模型
行為金融的風險管理
行為金融學的未來發展
金融法律法規
培訓對象
各大國企、外企、名企和事業單位
各地高校財經管理類相關專業學生
國內其他有志于從事財經金融管理行業的人士
培訓考試
1、行為金融分析師培訓采用網絡遠程學習+在線學習+面授考證+網上考試的模式
2、考生使用認證辦公室組織編寫(或指定)的中文版教材進行學習和復習，使用中文參加培訓考試。
3、行為金融分析師考試分為行為金融分析師、高級行為金融分析師和行為金融督導師。高級行為金融分析師需撰寫專業論文，實行由專家委員會和國際行為金融學會考評委員會聯合評審的辦法。
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