證券經紀人

　　簡介 傭金經紀人

傭金經紀人與投資直接發生聯系，其職責在于接受顧客的委托后的在交易所交易廳內代為買賣，并在買賣成交后向委托客戶收取傭金。傭金經紀人是交易所的主要會員。

　　 兩美元經紀人

兩美元經紀人不接受一般顧客的委托，而只受傭金經紀人的委托，從事證券買賣。

　　 債券經紀

債券經紀人是以代客買賣債券為業務，以抽取傭金為其報酬的證券商，另外，債券經紀人亦可兼營自行買賣證券業務。

證券法，在證券交易中，代理客戶買賣證券，從事中介業務的證券公司，為具有法人資格的證券經紀人。證券經紀業務是證券公司的主要業務，證券經紀業務的主體為證券經紀人。

　　 性質

　　1.證券經紀人的職責

證券經紀人的職責是在證券交易中，代理客戶買賣證券，從事中介業務。這就是說，在證券交易中，廣大的證券投資人相互之間不是直接買賣證券的，而是通過證券經紀人來買賣證券的。證券經紀人作為買賣雙方的中介人，是這樣代理客戶買賣證券的:它詢問證券買賣雙方的買價和賣價，按照客戶的委托，如實地向證券交易所報入客戶指令，通過證券交易所，在買價和賣價一致時，促成雙方證券買賣的成交，并向雙方收取交易手續費(傭金)。

　　2.證券經紀人是自然人

　　根據暫行，證券經紀人是指接受證券公司的委托，代理其從事客戶招攬和客戶服務等活動的證券公司以外的自然人。二00八年十一月十八日，證監會下發《關于證券公司經紀業務營銷活動有關事項的通知》，要求證券公司對經紀業務營銷活動摸清底數、解決遺留問題、規范營銷人員執業行為、做好實施證券經紀人制度準備和落實責任追究等。

商務印書館《英漢證券投資詞典》的解釋為:證券經紀人 亦作:股票經紀人。英語為:stock broker;financial consultant;portfolio salesman;securities salesperson。為投資者提供股票、債券交易服務的個人或機構。經紀人以賺取傭金為目的，他們進行的大部分交易為代理業務。關于個人經紀人，尚有多種表達形式。參見:客戶主管account executive;注冊代表registered representative;證券經紀商stock brokerage。

　　 分類 按標準分

　　1、個人經紀人

　　個人經紀人必須具有一定學歷、信譽、較豐富的業務經驗和資產等條件才能充當。他們可以地承擔股票買賣的中介業務工作，并按收取傭金。

　　2、法人經紀人

　　法人經紀人是依法注冊的具有一定資歷的銀行、信托公司、證券公司、投資公司、財務公司等金融機構，其資格與個人經紀人相同。

　　 按性質與職能分

1、擁金經紀人(又稱證券商行)

這是接受客戶委托，在交易所內代理客戶買賣證券并收取傭金的經紀人，他可以是個人經紀人，也可以是法人經紀人，既可進行場內交易，也可進行場外交易。主要職能是負責所需的業務經營、財務調度以及向外招攬業務。

　　2、二元經紀人

　　二元經紀人是專門接受傭金經紀人的委托，代理籌資和為投資者進行證券買賣的，他是的個人經紀人。

　　3、特種經紀人(又稱專業經紀人)

特種經紀人是專門從事某種行業的證券買賣，接受傭金經紀人的委托成為經紀人的經紀人。他是交易所內具有特殊身份，有固定交易臺從事特定種類股票買賣的經紀人，他具有經紀人和證券商雙重身份，又可兼營零售業務。

4、零股經紀人

零股經紀人指專門為籌資者和投資者代理買賣每筆交易不足1手(100股)的小股股票的經紀人。

5、交易廳經紀人

交易廳經紀人是配合證券商進行交易的經紀人，當證券商接到不同種類、數額較大的定單時，短期內難以辦完交易，則商請交易廳經紀人協助進行，并付出一定傭金和費用

　　 國內現狀

國內采用電子交易系統，客戶不需要證券經紀人，可自行下單買賣證券，受國內法律，國內證券經紀人不能代客理財。國內證券經紀人，日常基本工作是開戶。與客戶經理并沒有太大區別。證券經紀人和證券公司屬委托關系，非勞務合同，所以證券經紀人在法律上更接近個體戶。證券公司無須為經紀人買社保。在交稅方面延用十幾年前的個人所得稅，超800征20%個人所得稅。證券經紀人工作內容和作為公司正式員工的客戶經理一樣。提成和正式員工一樣，但是沒有任何保障，不享受最低工資標準，沒有五險一金。

　　一:每天在上班前先看一下，中國證券報，上海證券報，證券時報，也可以到相關的證券網站上去查詢一下.

二:到公司后，要看一下國內的每日晨會內容，如中金，申萬，招商，中信，成都建投等多家的每日晨會.

三:關注一下自己股票池里面是否有相關信息的公布.

　　四:給客戶做出操作計劃，同時也要介紹一下周邊股市的情況。

五:盤中一直關注股票池的異動情況，尤其是你客戶的股票，好好利用股票短信預警這個功能為你的客戶做好預警提示，許多經紀人都不懂用這個，去cntut開通自己的股票短信預警，這個功能對我們經紀人常實用的.

六:查一下投資策劃與個股研究報告.

七:收盤課，總結今日盤面的特點，可多可少內容，找出一些形態較好的個股，然后再查相關的基本面資料.

八:每天自己寫一份投資書送給客戶，模仿研究所的正規模式.力求實用，不求表面的格式，盡量要結合基本面與技術面分析。

　　 工作內容

　　1、為投資者提供證券交易服務，按投資者的投資指令向證券經紀公司發送交易信息;

　　2、幫助投資者了解證券或投資市場運行，介紹各類證券的性質、特點和風險，以及證券法律法規知識;

3、向投資者提供股票等證券投資分析報告，包括基本分析、技術分析、演化分析等;

4、根據投資者(客戶)的財務狀況、職業前景、年齡和對風險的態度為投資者擬定投資計劃，幫助投資者確定投資目標以及適合投資者的證券種類、投資方式、投資周期和投資時機;

　　5、實時市場行情，市場風險;

　　6、利用各種資源和渠道發展新客戶。