證券從業人員

　　摘要

根據，證券從業人員主要指下列人員：

1.證券中介機構的正副總經理，但證券兼營機構和該款第五項的機構中不負責證券業務的副總經理除外；

　　2.證券經營機構中內設各證券業務部門的正、副經理人員；

　　3.證券經營機構下設的證券營業部的正、副經理人員；

　　4.證券經營機構中從事證券代理發行業務的專業人員；

　　5.證券經營機構中從事證券自營業務 的專業人員；

　　6.證券經營機構和證券投資咨詢機構中從事為客戶提供投資咨詢服務的專業人員；

7.證券經營機構在證券交易所內的出市代表；

　　8.證券清算、登記機構內設各業務部門的正、副經理人員；

　　9.證券投資咨詢機構內設各業務部門的正、副經理人員；

　　10.各類證券中介機構的電腦管理人員；

　　11.證監會認為需要進行資格確認的其他從業人員；

　　 從業人員

　　1.證券中介機構的正副總經理，但證券兼營機構和該款第五項的機構中不負責證券業務的副總經理除外；

　　2.證券經營機構中內設各證券業務部門的正、副經理人員；

3.證券經營機構下設的證券營業部的正、副經理人員；

　　4.證券經營機構中從事證券代理發行業務的專業人員；

　　5.證券經營機構中從事證券自營業務 的專業人員；

　　6.證券經營機構和證券投資咨詢機構中從事為客戶提供投資咨詢服務的專業人員；

　　7.證券經營機構在證券交易所內的出市代表；

　　8.證券清算、登記機構內設各業務部門的正、副經理人員；

　　9.證券投資咨詢機構內設各業務部門的正、副經理人員；

　　10.各類證券中介機構的電腦管理人員；

　　11.證監會認為需要進行資格確認的其他從業人員；

　　證券從業人員必須按照有關在中國證監會取得證券從業人員資格證書后方可在各項證券專業崗位上工作；證券中介機構的正副總經理高級管理人員中至少應有三分之二以上應獲得證券從業資格證書；未取得證券業從業資格，除符合豁免的人員外，任何人不得在各類證券專業崗位上工作。

　　 行為準則 性行為

　　(1)熱愛本職工作，準確執行客戶指令，為客戶保密。客戶是證券業的職業對象，客戶的指令代表著客戶的投資決策，關系到客戶的投資利益。證券業從業人員應準確、及時、完整地執行客戶的指令。客戶的資金和證券是他們的財產，證券經營機構依法受客戶委托代為保管這些財產，除非涉及違法行為，除有關法律特別外，證券業從業人員應就客戶的投資、資金、持有證券的情況秘密，不得隨意泄露給他人。

　　(2)努力鉆研業務，提高自己的業務水平和工作效率。證券業務有很強的專業性特點，又有一定的技術操作要求，同時又不斷地開拓創新，推出新品種，發展新業務。這就要求從業人員具有較扎實的專業知識功底和較寬的知識面，要不斷地學習，鉆研業務，提高自己的專業素養和知識水平，以適應證券市場對從業人員提出的要求，在更好地為客戶服務的同時，提高自己的競爭能力。

(3)遵守國家法律和有關證券業務的各項制度。證券業是一個與國家利益、投資者利益密切相關的行業，國家的有關法律及證券管理部門制定的規章制度是各經濟主體權益的法律和制度，也是證券業務運作的依據。證券業從業人員應該自覺，以此來約束和規范自己的行為。

　　(4)積極投資者權益，珍惜證券業的職業榮譽。投資者的權益是證券業的職責，也是證券業賴以發展壯大的基礎條件。“一切為客戶著想”既是商家制勝的關鍵，也是樹立行業良好形象的根本。樹立職業榮譽感，珍惜證券業的職業榮譽，是每一位證券業從業人員應有的行為。

(5)文明經營，禮貌服務，證券交易中的公開、公平、。文明經營、禮貌服務既是全心全意旨的體現，也是社會主義文明建設的要求。證券業作為“窗口”行業，證券業從業人員在業務活動中要滿腔熱情，積極主動，耐心周到，禮貌待人，工作效率高，服務質量好。證券交易中的公開、公平、是證券市場的生命，是證券業從業人員職業行為的基本原則。只有“三公”原則，才能市場健康、有序地發展，才能為證券業樹立良好的信譽，才能使證券業得到規范發展。

　　(6)服從管理，服從領導，證券交易中的正常秩序。證券市場是一個高風險的市場，不僅行情瞬息萬變，而且突發性的事件對證券市場的影響往往迅速而有力。紀律是事業成功的，在處理各項業務時，必須顧全大局，從國家利益、整體利益、長遠利益出發，服從領導，迅速、準確地執行指令，自覺證券交易的正常秩序。

　　(7)團結同事，協調合作，妥善處理業務活動中出現的各種矛盾。證券業務的運行有很多環節，需要從業人員團結一致、相互協作，發揮團隊合作，碰到問題和矛盾時以平氣的態度解決，才能提高工作效率，更好地為客戶服務，才能適應證券市場快速變化的要求。

(8)熱心公益事業，愛護公共財產，不以職謀私，不以權牟利。證券業從業人員要時刻記住自己所從事職業的崇高，樹立社會責任感，不僅不能在職業活動中以職謀私、以權牟利，而且要自覺參與社會公益活動，關心他人，幫助他人，為社會公益活動奉獻自己的愛心。

　　 性行為

　　(1)不得以獲取投機利益為目的，利用職務之便從事證券買賣活動。證券業從業人員利用職務之便為獲取投機利益從事證券買賣活動，不僅了有關法律，而且會侵害投資者的權益、助長證券市場投機風氣，可能會引發證券行情不正常的波動。

　　(2)不得向客戶提供證券價格上漲或下跌的肯定性意見。證券行情變幻莫測，證券業從業人員向客戶提供有關價格變化的肯定性意見，一旦因預測失誤給客戶帶來損失，很可能引起法律糾紛，在影響客戶利益的同時，也影響從業人員和證券行業的聲譽。

(3)不得與發行公司或相關人員之間有獲取不當利益的約定。這種約定不僅違反“三公”原則，也違反國家法律。由這種約定而獲取的收益為收益，將會受到行政處罰甚至法律制裁。

(4)不得勸誘客戶參與證券交易。證券投資是一種風險投資，未來的投資收益是不確定的，投資者應對可能出現的各種后果具備一定的經濟承受能力和心理承受能力，并承擔法律責任。是否參與證券交易，應由客戶作出抉擇。證券業從業人員勸誘客戶參與證券交易但又不能代他承擔相應的責任，是一種對客戶很不負責的行為，這實際上是為了證券公司的小團體利益而損害客戶利益，不僅證券業的信譽，甚至可能導致不必要的糾紛。

　　(5)不得接受分享利益的委托。接受客戶委托，應按的標準收取各項費用，若在接受客戶委托的同時分享收益，性質上屬于參與客戶投資，不僅是一種侵權行為，而且也了從業人員不得從事證券買賣的有關。

　　(6)不得向客戶收益。證券投資的風險就是證券投資收益的不確定性，任何人都難以證券投資的預期收益水平。向客戶作出這類。會影響客戶的投資決策，并可能導致實際收益水平與預期收益。顯然，向客戶作出這類，有違證券業從業人員的規范。

　　(7)不得接受客戶對買賣證券的種類、數量、價格及買進或賣出的全權委托。根據有關法律，參NiY_券投資的客戶必須是完全行為能力人，能承擔投資活動的法律責任，對其賬戶或以其名義進行的證券買賣負全部責任。證券業從業人員接受全權委托，性質上屬于代客戶投資決策，了上述。

　　(8)不得為達到排除競爭的目的，不正當地運用自己在交易中的優越地位某一客戶的業務活動。為在競爭中保持xxx地位而在交易中利用特殊或優越條件某客戶的業務活動，這種做法有違“三公”原則。證券業從業人員應對所有客戶一視同仁，不論是大客戶還是小客戶，也不論是競爭伙伴還是競爭對手。

　　 考試時間 序號 考試名稱 報名時間 考試地點 1 xxx次證券從業人員資格考試（全國統考） 1月9日至2月13日 、天津、、太原、呼和浩特、沈陽、、、上海、南京、杭州、合肥、福州、南昌、濟南、鄭州、武漢、長沙、廣州、南寧、海口、重慶、成都、貴陽、昆明、西安、、西寧、銀川、烏魯木齊、大連、青島、寧波、廈門、深圳、蘇州、溫州、泉州、拉薩等39個城市 2 第二次證券從業人員資格考試（全國統考） 4月10日至5月8日 、天津、、太原、呼和浩特、沈陽、、、上海、南京、杭州、合肥、福州、南昌、濟南、鄭州、武漢、長沙、廣州、南寧、海口、重慶、成都、貴陽、昆明、西安、、西寧、銀川、烏魯木齊、大連、青島、寧波、廈門、深圳、蘇州、溫州、泉州、拉薩等39個城市 3 第三次證券從業人員資格考試（全國統考） 7月17日至8月14日 、天津、、太原、呼和浩特、沈陽、、、上海、南京、杭州、合肥、福州、南昌、濟南、鄭州、武漢、長沙、廣州、南寧、海口、重慶、成都、貴陽、昆明、西安、、西寧、銀川、烏魯木齊、大連、青島、寧波、廈門、深圳、蘇州、溫州、泉州、拉薩等39個城市 4 第四次證券從業人員資格考試（全國統考） 10月8日至10月31日 、天津、、太原、呼和浩特、沈陽、、、上海、南京、杭州、合肥、福州、南昌、濟南、鄭州、武漢、長沙、廣州、南寧、海口、重慶、成都、貴陽、昆明、西安、、西寧、銀川、烏魯木齊、大連、青島、寧波、廈門、深圳、蘇州、溫州、泉州、拉薩等39個城市

2014年證券從業資格考試時間已經公布，分別為在3月22、23日和6月21、22日和9月20、21日和11月29、30日舉行。

　　 成績

　　合格分數標準

　　證券從業資格考試試卷總分100分，考試合格線為60分，試卷總分100分，考試時間為120分鐘。

　　成績有效期

　　證券從業資格考試成績合格的科目長期有效。

　　查詢方法

考生可在考后一周進入中國證券業協會點擊圖片進入證券考試平臺，登錄報名網站，查詢成績。[2]

　　 違紀處理

　　為嚴肅考場紀律，證券業從業人員資格考試（以下簡稱“資格考試”）的公平、，現對2014年第六次證券業從業人員資格預約式考試違紀人員處理結果公告如下：

　　一、依據《證券業從業人員資格考試辦法（試行）》的有關，取消3名違紀人員當場考試成績，并給予禁考兩年的處理。

　　二、依據《證券業從業人員資格管理辦法》的有關，對 “考試中使用通訊電子設備”的1名嚴重違紀從業人員給予注銷執業證書，三年內不受理其執業證書申請的處理。

相關違紀情況記入協會從業人員誠信信息管理系統。[3]

　　 綱要

　　xxx章總則

xxx條為適應證券行業的發展，提高證券業從業人員（以下簡稱“從業人員”）的執業水平，規范和指導培訓工作，依據《中華人民國證券法》、《證券業從業人員資格管理辦法》和《中國證券業協會章程》，制訂本綱要。

　　第二條本綱要適用于中國證券業協會（以下簡稱“協會”）規劃、部署與組織實施的從業人員后續職業培訓和培訓。從業資格考試、專業水平考試的應試培訓，在相關考試辦法中另行。

　　第本綱要中的從業人員是指會員公司中獲得證券執業資格的人員。

　　第四條從業人員培訓由協會、會員公司和特別會員等培訓單位組織實施。

　　第五條從業人員培訓應符合證券業特點，內容上要注重實效性、針對性和前瞻性。

　　第二章培訓組織

　　第六條協會的職責：

　　（一）制訂行業培訓規劃；

　　（二）制訂行業培訓標準，組織編、審培訓大綱和教材；

（三）建立行業培訓資源共享機制，管理從業人員后續職業培訓和培訓的信息；

　　（四）組織培訓調研，開展工作交流；

　　（五）組織行業專題性培訓。

　　第七條會員公司的職責：

（一）建立內部培訓制度，指定相關部門制訂培訓計劃并組織實施；

　　（二）依據協會的行業培訓計劃，配合協會組織的培訓。

　　第八條地方協會可根據協會的規劃部署，負責組織所轄地區從業人員的培訓工作，并承擔相應的組織管理職責。

　　第三章培訓類別及內容

（一）后續職業培訓。從業人員依照《證券業從業人員資格管理辦法》必須接受的持續教育培訓。

（二）培訓。從業人員違反行規、執業操守和行業公約等需要強制接受的培訓。

　　第十條后續職業培訓的主要內容包括法律法規、執業操守、新產品和新業務的實施規則與操作要點等。

　　第十一條培訓的內容側重法律法規、從業守則、操守等。

　　第四章培訓要求

　　第十二條各培訓單位舉辦的下列培訓為后續職業培訓：

　　（一）由協會、會員公司和地方協會按照后續職業培訓大綱組織實施的培訓；

　　（二）由證券監管部門組織的法律法規等業務知識培訓；

　　（三）由證券交易所和登記結算公司組織的業務準則、技術標準和操作規則等業務培訓。

　　第十會員公司和地方協會自行組織的培訓，滿足下列條件，可作為后續職業培訓：

　　（一）培訓內容為法律法規、職業操守、執業準則、操作規程及專業知識；

　　（二）培訓項目有明確的師資、講義，且時間為4個學時以上。

　　第十四條培訓由協會組織實施。

　　第十五條在組織實施培訓項目過程中，各培訓單位應按以下工作程序進行：

　　（一）定期公布培訓計劃；

（二）制訂詳實的培訓實施方案，周密安排教務和會務；

　　（三）多渠道選聘培訓師資，逐步建立結構合理、數量充足、相對穩定的高水平師資隊伍；

　　（四）培訓實行考核制度，重點考核培訓內容的掌握程度，同時應有明確的考核結果；

　　（五）設立培訓質量評價環節，廣泛征求培訓意見和；

　　（六）登記從業人員培訓時間、內容、考核結果等有關信息；

　　（七）各培訓單位實施的從業人員后續職業培訓，在培訓項目結束后十五個工作日內將培訓信息以電子版形式正式送交協會。

　　第十六條培訓可采取集中面授、網絡教育及國（境）外院校和專業機構的代培代訓等多種方式。

　　第五章學時計算

　　?職業培訓學時是指在年檢期間應達到的培訓學時。從業人員年檢期間培訓學時為20學時（簡稱總學時）。

　　第十八條凡屬下列情況的，培訓學時全額計入培訓總學時：

　　（一）協會組織的法律法規、業務操作和創新等內容的集中面授或遠程形式的培訓；

　　（二）證券監管部門、證券交易所以及證券登記結算公司組織的法律法規、執業準則等專項培訓；

　　（三）會員公司和地方協會按協會制定的后續職業培訓綱要組織的培訓。

　　第十九條會員公司或地方協會自行組織的、符合后續職業培訓要求的培訓，培訓學時可計入后續職業培訓總學時，但最高計時比例不超過總學時的50%。

　　第二十條從業人員接受與證券業務相關的會計、法律、金融專業的教育，在年檢期間獲得學士、碩士和博士學位的，分別豁免后續職業培訓總學時中的6學時、8學時和10學時。

　　第二十一條培訓不得少于6學時，考核采取閉卷方式，重點考核法律法規知識。考核不合格者，須再次接受培訓和考核。

　　第六章附則

　　第二十二條本綱要由協會負責解釋。

　　第二十本綱要從2003年10月1日起實施。